一个外汇交易者从交易小白到交易有点小心得的血泪交易史

 这是一个汇友写的关于一个交易小白的心路历程，腾哥觉得写得很不错，所以就转载了一下，对于一些新手小白是有一些经验帮助的。字数有点多，阅读完应该要10分钟时间，但是很值得一看。

01初识交易之前

06年那会由于学习成绩各种的不入眼，最后竟然连一个三流的大学也没去成。高考之后经过一年多的专业培训，从此走上了一条不归路——程序员！毕业后来到南京并找到了一个并不那么像样的活，通俗点说就是IT民工，不过总算对得起那几万的学费。

后续一年多时间，也就那样过了，我本着有理想、有抱负，对未来充满憧憬的人，哪能这样过完一生，通常脑袋里面蹦出这样想法的牛犊子，灾难也就快来了。初入社会的一个鸟民工能干什么？古人曰的好：“隔行如隔山”。那就自己研发软件吧!说干咱就得干，说空话哪能行，咱是干实事的人，当时就辞职干起了研发工作，你们得说这是一个疯子吧，可当时还有一个跟着疯的人。前面就说了这个是本人第一个灾难，最后连个毛都没研究出来，直到找到下一个工作，身上已欠了8000RMB，在干之前本人当时还有4万多RMB存款的。后来想想这段经历确实很可笑很疯狂。

02初识交易

要不是为了糊口，我想不会再干这一行了，本着扎实的技术找到一份工作并不难，很快就步入朝九晚五的生活，这样一晃到了2010年末时分，也就是第二个灾难的开端，大家都知道，qq有一个“你可能认识的人”的功能，碰巧碰到一个很久没联系到的老同学(甲女)，那时候各种的聊啊，后来她换工作，找到了一个证劵(也包括外汇、贵金属)文员的工作，不是打电话拉客户的那种，有天她qq发了一个截图，然后说她自己今天挣了几百，还是美金，然后我是各种兴奋各种好奇各种问，最后也了解了，他做的就是外汇和黄金，而且下了两个单子就挣了几百美金，也就那时候走进了第二个不归路了。

03美梦开始到破灭

在认识外汇交易之后，也跟其他人一样，弄了一个模拟交易，只记得当时做的第一单是欧美单，而且亏了100多，先说说本人吧，本人头脑还算灵活，而且学东西极快，悟性也算很高的那种，这类人一般有不服输的精神，而且喜欢耍聪明。人人都在说，做模拟挣钱容易，可我当初做模拟基本都是亏的，而且很快就亏完，跟其他人完全相反。一星期爆掉一个仓，爆掉了很多个，毕竟是模拟也无所谓了。

当时在想，我这样什么都不懂的下单、平仓......如果真的有这么简单，那也太简单了吧!，当时就想找点资料学习学习，没资料还不简单，找度娘一大把资料，可在网上看不起劲没意思，我想本人从初识到现在，一共买了三十几本书了吧！第一本我还记得是一个大红书面《外汇交易指南》作 者是个皮埃尔·安东尼·杜索里尔的书，不过这书我学到了什么，有什么内容我现在一点印象也没有了。就这样一直通过书本学习到年底，当然模拟仓也不断爆仓。

次年终于忍不住，开了一个500美金的账户正式步入交易，说也怪，模拟挣不到，真仓反到挣了，而且500一个多星期就到了980了，遇到真仓的第一个非农夜，当时不懂双休挂单交易当时状态就特别喜欢抄底摸顶，非农数据一公布，黄金开始飙升，当时应该涨了15个点，一个0.15手空单下去，不多一会，黄金开始跌，大概跌了10个点样子，挣了150，当时我就减了0.05手，还拿0.1，当时价格横盘，直到深夜，也没心情继续熬着看了，急着盼着过完周末周一早早起来一看，低开低走，而且很快跌了10个点，也总共从500到了1200。

我认为自己就是这一行天才，开始盘算，十万、百万还有多久，不管是谁，每当有这个想法距离爆仓不远了。有了这个想法开始后，交易越来月频繁了，而当时只接触4个月的我，其实对交易还一无所知，什么均线、布林带、K线形态都还不懂，做对完全是运气好。接下来一个多星期，1200到800再到120最后到0,多么美的一个梦就这么破灭了。

04痴迷阶段

2011年五一过完，正式步入痴迷，当时感觉莫名其妙的就这样亏了，肯定是自己学识太少然后问了问度娘，什么书籍比较经典，买入了第二本书《日本蜡烛图》而且后面又陆续买入了很多书籍，而且大部分都是垃圾，浅浅的通读一遍《日本蜡烛图》，感觉这下好了，技术咱也学了，不挣钱没道理啊。

入金800刀再战，更糟的开始了，我在我系统中加入了布林带，斐波拉契黄金比例回撤线，还看各种K线形态，当时只是从书上学习了一些技术分析，没有根据技术分析练习过，第一单，是欧元，但是下跌的厉害，我看书上说，布林带下轨有支撑，当在下轨附近买进一旦，当时很很轻仓下了0.02没设置止损，很快跌破布林带下轨了，下跌几十点后我又加了0.05，也不找到我当时为什么没设损，第一天，第二天，套牢了150多个点，第三天、第四天，既然运气很好，让我保本跑掉了，又过了几天，还是欧元，布林带收口了，书上说布林带收口突破会有大行情，我看到欧元想下突破了布林带，我就下了空单，到了下午，突破后既然又回到了收口位置，到了晚上，反向向上突破了，而且一去不回头，2天左右，涨了快200点，把我气个半死，这次结束我只有580刀左右，按照亏了200多刀来算，应该是下的0.1。接下来也忘记了技术分析了，重新回到了频繁下单的阶段了，最后结果，亏的差不多只有200刀了。

虽然又亏了，但是还是没找到亏损的根本原因，一直认为自己技术不到位，接下来也就慢慢买书学习，再买书在学习，经过了三个月学习然后模拟阶段后，然后认识了乙（男），是qq某个群里认识的，对技术开始比较全面的学习，是此时开始的，乙（男）认真教我百分百回撤线的运用、布林带如何使用、趋势线、均线之类的全面认识，而且还截图指导，我当时甚是感激，当时我认识他，通过谈话，知道他是大学毕业直接全职做外汇黄金的，而且还说每个月有1000多美刀收入，虽然当时我工作收入已经超过1000美刀，但是还是相当羡慕啊，这不是我的最终目标吗?，也是很多人的最终目标：工作自由、财务自由。不过后来没有联系了，当时他说他什么人病了，他把钱都取出来借个某个亲戚治病去了，暂时不做交易要找工作了，我当时深信不疑，现在的我很怀疑（到底是混不下去了还是怎么？）。从那刻开始，我更坚信我能做好，只是学习的东西不够，通过乙男的指导，我觉得我技术分析到位了，又能挣钱了。

05痴迷阶段二

9月初，先前不是账号里面还有200吗？我再次补入800，筹齐1000，当时也学会了非农的双向挂单，马上非农，双向挂单0.1，战果不错获利150，后来就想，如果只做非农不是很美好，我忍住了，中间没有下单，不过我想的是，非农要是只万非农资金太小了，也没意思，然后再入金了3000美金，一个非农下了0.4手单，果然神啊，一个非农挣了500刀。然后做梦又开始了，一个非农500刀，十个就是5000刀，前面就说过, 不管是谁，每当有这个想法距离爆仓不远了。因为上两个月挣了600多刀，各种美啊！然后一个月可没闲着，不断下单，而且还重仓，二周左右时间，记得是4000刀飙升到9600刀，然后后面具体是怎么做的，现在我记不得了，反正是重仓，记得最重加仓到2.8手，最后还剩下1800，觉得这样下去不行，就出金了1500刀，账号留下300刀。

11月,认识论坛，过了一年左右我才知道有论坛这么一回事，是不是后知后觉呢？当时上班也没心情整天逛论坛，通过逛论坛学习了不少知识，也学习到太多技术，逐一加入到自己的系统中，再次通过看书学习看书学习，模拟在模拟，当时看了两本比较好的书《股票作手回忆录》、《以交易为生》，大概过了二个多月。也学会了止损，知道了止损的重要性。2012年，期间qq群里认识丙（女），当时他在香港平台三甲金融里面做，而且她在他们平台VIP群里，有专门的分析师指导，也推荐我去了他们体验qq群里进行学习。

再次开户，入金1400，他们公司平台最小只能交易0.1手，当时想法，入金只是为了偷师，没打算在哪里做交易，因为外汇 黄金 点差都是5个点，还要收5个点的手续费，下一个0.1的单就被坑10刀，很是不爽，有了这些想法，我又重新再原来的的账号里面入金了500刀。偷师开始，800刀再战，VIP群果然不同，每天早上就给我们提好了建议，什么位置下单，什么位置止盈，止损。这样做了半年左右，在他们公司开户的账号交易了一两个单左右，1400变成1480，原来的那个账号，挣了100多刀，当时在想，他们提供的建议实在是一般，资金来来回回挣不到什么，也亏不了多少，最坏的结果是：什么东西都没偷到，太条条框框了。又开始逛论坛，加入别人的讨论群学艺。

06痴迷阶段三

第一个转折开始，也是最大的灾难，再次通过qq群认识A女，通过一段时间聊天，发现她也差不多，同是天涯沦落人，所以聊的特别投机，她加了很多群，连她自己都数不过来，话不多说，通过她直接认识了一个B高手，B有自己的交易风格，而且是重仓，手动损类型的，了解到他是，07年接触黄金，而且只做黄金单一品种，前面亏了很多不多说（应该超过100万），可是他得道以来，一年多就回本了，还挣了比当初亏的部分多的多。说说他的特点，如果黄金是来回震荡，他这段时间不会挣钱，而且会套很长时间，如果做反了，反弹比较大比较深，会损失30%以上甚至爆仓，他是挣了就出，只留20到30万人民币在账号，对了，他是开的国内账号，如果是碰到单边行情，翻几倍就跟吃饭一样，他得道以来，被平台黑过，不让出金，该返佣不返佣，平台拒绝再交易，封号都遇到过。接下来就开始复制高手，前面也说过，我自认为悟性好，也花了很多心思学习。

这一行能复制另外一个人的成功吗？我也不知道答案，也许有人复制成功后，我复制高手的时候，让我再多次大亏，根据他喊的单子，我也下单了，很多次都挣了钱，而且挣了10来个点就跑了，由于是重仓又没有止损，总共2400的资金，一般下黄金单子， 0.5到1手不等，其实挣10来个点，两单做对就翻倍了，刚开始做很不错，2400一个多月就6000多了。但是我记得最好的成绩的时候，距离回本只差280刀，那是一个高兴，可是高兴的太早，当时行情比较顺，重仓不止损一直是那个高手的风格，我也学会他的重仓不设置损，可是手动我就用的稀巴烂，黄金几次大的震荡，破位空，破位多，结果都是地板和天上了，连续几个单下来，资金也只有2000多了，再次思考高手的下单，结合自己的风格折腾一个自己系统，也就是轻仓顺势不止损，这是第一次出现这个念头。

07痴迷阶段四

顺势轻仓不止损有人做过吗？我想肯定有不少人这样做过，先不说这样做行不行，反正我这样做，最后惨败，这样做成功率很高大部分单子最后起码能保本，有一次美日遇到大回调400多点，我就被套着400多点，这样例子在我身上发生几次，还遇到过一次反转600多点的，轻仓是轻仓，顺势也是顺势，我当时看的是大势，而没注重短期和中短期趋势，造成多次被套，心灰意冷。

再说说原先进入的那个VIP客服群吧，群里成员60几个，每天除了瞎掰还是瞎掰，没见到几个挣钱的，可有一天，群里老师都在说看空黄金，大行情就要来了，我当时发了我认识那个高手的单子，8手黄金多，而且高手已经获利30几个点了，当时应该是20几万RMB，当时群里变得很崇拜哪位高手，过了几天，黄金经过几天的大回调，群里老师喊多了，我又发了哪位高手之前做了2手的空，当时记得获利10多个点，导致群里人们又不敢多了，有些人私下还大胆开空，第二天我一上线，发现我被踢出VIPqq群，而且群老师管理员给我留了言，大概意思是说，我造成了群里很多人损失，还有一个爆仓的，群里管理开始怨我，说是我的责任，将我踢出群，再说说最后结果，群里都是做日短，5到10个点止损，5到10个点止盈，大概就是这样，而且当天晚上以及后半夜，黄金涨了18个点左右，导致他们没多单，而且很多人下了空单，有一个没设置止损还重仓爆仓了，可是我认识的那个高手只是被套了5个点，最后哪位高手拿单20天左右，挣了30几个点。我当时就做了总结，高手之所以是高手，在行情没有变坏之前，他不会轻易止损，做对的情况下，只能用四个字形容“十拿九稳”。

再回到轻仓顺势，我知道这个概念，为什么不能挣钱呢？经过几个月思考，我知道很多人都知道轻仓顺势，轻仓容易做，严格执行就行，但是顺势如何做呢？我那几个月不是顺势的吗？后来我想到了，要分析短期趋势、中期趋势、长期趋势，判断弱势反弹、强势反弹和反转的关系。如何做好轻仓，我也经过详细琢磨得出了自己系统的雏形。

自己系统第一个版本：当时经过思考，自己系统应该以资金管理为核心，以资金管理来分配系统四大元素（头寸、止损、加仓、获利了结，）这就是EA架构的初级模型了。

08系统前的思考

1、我以4H为周期，如果要过滤掉大部分的震荡，设置多少止损合适？

结合自己这2年做单，我得出了外汇50点以上，最高100个点。

2、如果你把资金给其他操盘手操作你能允许他最高亏损多少资金？

我当时很快就知道心理答案：30%。如果每次头寸建立10%，以最高止损100点计算，连续亏损3次就损失了30%，打过麻将 或者地主的都知道，连续自摸3次或者连续做当三次地主的时候，虽然不是很多但是发生的概率也不是太低，所以，头寸建立10%显然不行，我之前都是10%，我认为是轻仓，但是现在算来不是，后来定义为4%的头寸，可以经得起连续7次止损不超过30%损失。

3、如何判断（短、中、长）趋势？

后来直接得出，50日均线作为趋势判断和跟踪，结合我自己做单，1小时以内50日均线以上，说明短期上升趋势完好，4H的50日均线以上，说明中期趋势完好，1日，说明长期趋势完好。（这里只是一个判断和趋势跟踪，也不是50日均线以上不能做空的意思，如果是50日均线以上，根据自己判断认为下好空单，经过一段时间，价格跌破50日均线，继续向下，这里就起到跟踪左右）

09系统第二版本

后来经过时间的洗礼得到优化，之前系统太复杂，得出自己系统的核心规则：

四规则：

1、累积亏损不得超过总资金20%，累积亏损超过20%离开市场六个月。

2、单笔亏损不得超过总资金4%，任何时候单笔超过4%亏损直接砍仓

3、头寸比例不得超过8%，头寸最大不得超过8%。

4、头寸亏损情况不得以任何理由加仓。

5、仓位持有正确后，以6%头寸为例子，在一个位置减小2%头寸，持有4%，出现加仓机会第一次加仓加仓4%，第二次出现加仓机会，加仓2%，一波行情，最多加仓2次。

中间有两个细节，是让自己，同时下多个单不受到影响的。

1、总资金20%亏损，不是只入金金额，是指当前金额，不管里盈利多少，如果每一笔损失是4%，任何时候不允许连续亏损5次，亏损5次即损失了20%，得惩罚。

2、如果下了美日空单，止损100点，如果10000美金，止损掉就是9600美金，如果当前单还持有中没有止损，没有到达保本止损位置。如果出现下一个下单机会，就当美日单子已经损失，直接以9600美金为总资金开始计算。

   交易久了之后容易得出一些比较稳健的规则和经验，这个时候具备架构EA的基础思维框架了，所以EA是综合了成熟交易员无数次实践交易得出的最精华的交易方式，完整的按照投资者的成功经验去复制去重复交易，故EA交易是一整套成熟的交易机制的集中体现，使用EA必然是未来的大趋势！！