以海汇国际为例讲讲非法集资型外汇的套路 ...từ 李晓小

11 Jan 2022, 14:19 · Views 816

在过去的一年中，倒下了好几个以“外汇”为噱头的非法集资平台，特别是海汇国际现在就如过街老鼠一般，被各地政府警告提醒其为非法集资，还骗到台湾去结果被警方一窝端。可见非法集资的后果亦是如此，最可怜是不知情的最底层投资者既没有拿到佣金，还将自己的全部资产倾囊而出。

非法集资总是披着华丽的外表，用着最具诱惑的回报吸引着不同的人群，新的一年从拒绝非法集资开始，今天以海汇国际为例讲讲非法集资的套路，以及如何分清非法集资从而远离它！

非法集资的定义和基础特征

其实关于非法集资的定义，我们已经老生常谈了，以官方的条例来看——非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

以外汇型的非法集资为例，就是指打着“外汇投资”的噱头进行非法集资，其实这样的平台根本就不具备外汇投资的资质，只是借着“外汇”这个投资项目的名声招揽更多的投资者。海汇国际从成立开始，一直打着“外汇投资”的名号招揽投资者，却没有实质的牌照监管，先是拿马来西亚的拿督身份为其背书，后又用合作伙伴卓德出来躺枪，最后还是被卓德打脸，最后只能拿些假的牌照来骗投资者。

为什么拿着“外汇投资”的名号能让海汇国际招揽了这么多的投资者呢？首先“外汇投资”是真实存在的一项投资项目，其次外汇又不像股票等投资方式一样在国内方便，正是“外汇投资”的特殊性给了海汇国际做手脚的机会。很多海汇的用户还真的以为自己赚的钱来源于外汇投资，其实就是拆东墙补西墙！

非法集资行为的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。

非法性这个其实很好辨别，毕竟需要国务院金融管理部门依法许可的平台很好查询，再者就是在海外的外汇平台需要拥有海外的监管牌照才算正规的。

利诱性说直白点就是是否许诺可以保本付息，就像海汇国际宣扬的跟单托管交易 +保险理赔机制，看起来花里胡哨其实意思就是保本。

社会性意思就是在社会公开宣传，并且在亲友或者单位内部针对特定的人群进行宣传。而海汇国际就无可厚非了，所谓的代理多层次返佣模式就是向身边的亲人朋友进行推荐，从而引导至平台进行投资。

非法集资的常见手法

1.承诺高额的回报

如何才能吸引投资者加入非法集资的平台，单单使用“外汇”“虚拟币”等这样新型的投资项目作为噱头是完全不够的，最重要的还是让投资者觉得在这个平台投资可以“一夜暴富”。

当然这样的话光靠宣传和嘴巴是没有办法让他人信服的，但是非法集资平台采用的是缴纳本金后兑现承诺的本息，在前期投资者们可以如期获得高昂的本息，因为只要有人不断的加入非法集资的平台，他们投资的本金变成了支付给前期投资者的本息。另外，前期的投资者尝到了甜头，就会拉上亲朋好友从而获得佣金，这种赚钱的方式是不道德，同样也是违法的！

2.编造虚假项目和公司

非法集资平台一开始都是拥有实体公司的，这些实体公司肯定是合法的，但是公司表面是是开展创业创新，编造了各种虚假的项目。但是背地里就是搞这些非法投资的勾当，再把不知情的投资者邀请到公司进行参观、旅游，再组织点演讲，成功的就骗取了社会公众的信任。

3.虚假宣传造势

这个可以直接拿海汇国际举例，从它出道开始的马来西亚拿督，再到分散到各社交平台的宣传广告，就可以看出海汇国际多么的虚张声势。

非法集资的组织会利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

4.画饼，诱导亲情诱骗

非法集资离不开传销，陷入传销的人会不惜利用亲情、朋友关系，编造自己在非法集资平台获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友、同事同学等各种认识的人加入。如何才能获得高额回报呢？非法集资的平台先是编造一个“高大上”的投资项目，比如外汇，然后给大家展示预期可以赚到的钱，委实把大家的欲望和胃口全部“吊”起来。

在这样的情况下，没有人会拒绝赚钱的机会，自然而然就加入了非法集资的平台。

总结

最后非法集资的结局都是集资背后的人会在疯狂吸金后跑路，或者再没有参与者加入后资金链断裂跑路，意思就是说非法集资平台跑路是必然的，而绝大多数参与集资的投资者都将遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。

但是一个非法集资的平台跑路了，还会有新的非法集资组织的出现；一个海汇国际倒了，还会有第二个、第三个海汇模式的外汇资金盘出现，歪门邪道的赚钱方式是不会长久的并且害人害己，只有脚踏实地选择正规安全的外汇投资平台，才能保证自己的资金安全。

文章来源:公众号（外汇天眼），版权归原作者所有，如有侵权请联系本人删除。

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Quan điểm được trình bày hoàn toàn là của tác giả và không đại diện cho quan điểm chính thức của Followme. Followme không chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ hoặc độ tin cậy của thông tin được cung cấp và không chịu trách nhiệm cho bất kỳ hành động nào được thực hiện dựa trên nội dung, trừ khi được nêu rõ bằng văn bản.

Bạn thích bài viết này? Hãy thể hiện sự cảm kích của bạn bằng cách gửi tiền boa cho tác giả.