监管特辑 | FCA 监管利与“弊”

侦查君在之前开设了一个话题#如何开设FCA监管账户#，收到了很多的小伙伴的解答，很受启发。其中，小呆的分享微博里，向大家介绍了英国FCA监管开设的方法，并以LMAX、Tickmill等交易商为例，大家可以查看 >> 如何开设FCA监管账号之小呆见解。另外，侦查君也有调研入驻社区的交易商如何开设FCA监管账户的方法，如兴业投资，具体可见。

首先还是跟大家科普一下FCA吧。

英国金融市场行为监管局 Financial Conduct Authority（FCA）是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。FCA 目前是全世界监管最完善、最权威，法律执行力最强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其认证得到国际投资者高度认同。中国境内要做外汇投资交易，其使用的平台都是境外监管。在这种情况下，监管也算是衡量平台安全的考虑因素。我们选择平台首先当然是选择流量大的强监管平台，头部平台。

需要强调一点，所有注册在 FCA 监管名下的账户，杠杆一定是默认30倍，如果不是，100%不是 FCA 监管，即使这个平台有 FCA 监管，但和你没有任何关系。FCA 监管账户如果需要更高的杠杆，需要满足以下条件才可以申请：

1、愿意将自己指定为专业人士的客户需要每季度进行至少10次大规模交易。

2、客户金融工具投资组合的规模（包括现金存款和金融工具）超过50万欧元。

3、或客户在专业岗位工作或曾在金融行业工作至少一年。

满足以上三个条件中的其中两个，就可以申请 FCA 的专业账户，提高杠杆。以HYCM为例，其最大杠杆是1：200就可看出公司是满足专业投资客户的要求。

那么如何判断该交易商平台是拥有 FCA 监管认证的呢？

以 HYCM兴业投资（英国）为例，其拥有逾40年历史，是外汇交易的全球性领导品牌。公司总部位于伦敦。

第一看监管类型：Status 栏上显示的内容是否为 Authorised。

兴业投资在FCA官网的显示结果

FCA 牌照只有是： Authorised ( 全牌照）。必须经过 FCA 审核，且在英国设实体办公室。在 Status 栏上显示“Authorised”，这种多数都是 able to hold client money 的，即有资质持有客户资金。具备 “Able to hold client money” 的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金，这表示金融公司可以持有和保管客户的资金，对于外汇交易商来说，有这个才是真正受 FCA 监管，客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

第二看公司信息：（网站，电话，邮箱）是否一致。

以及是否明确说明加入FSCS金融补偿计划。

第三看经营：点击Permission(权限)，接着看：Dealing in investments as principal (经营范围)会看到几段英文，必须要拥有 Rolling spot forex contract (即时外汇交易,也就是平时说的保证金交易）。

从官网查询中也可以发现一些套牌公司的套路，我们以 CWG 为例，看看套牌公司套路。

套牌公司鉴别：

在FCA搜索CWG Markets出现的页面

使用公司名称搜索可能会同时显示好几家公司或出现相关公司公告，通过监管号（785129）可以看出，第一条为 CWG Markets 的监管信息，第二条则是套牌克隆（clone）公司 CWG Markets (clone)，FCA对套牌公司进行了警告并公布了克隆公司的具体信息：

套牌公司信息

受监管公司CWG Markets的信息

因套牌公司的手段极其狡猾，他们善于利于相似的网站、联系方式等信息来试图蒙蔽交易者，从而达到自己非法的获利目的，交易者可以在查询时多加留意及核对经纪商在 FCA 留下的正确监管信息。

良好的交易市场需要良性的竞争关系，而套牌这一行为已经触犯了法律，也再一次提醒广大用户在选择交易商时多加留意，核实交易商监管信息。

交易者选择 FCA 监管的账户，我想更看重的是 FCA 监管账户都会有一定的破产保护。本质上是为资金以更安全的保障和更为严格的监管需求。目前为止，FCA名下账户没有发生过任何不能出金的案例，无论多少金额，平台要是不想给出金，只能选择破产。

最后，小编想说的是，是否要开设 FCA 监管的平台，当然要看个人的需求。FCA 监管的平台的确满足了安全，但30倍的杠杆并不是每个人都需要。也不是说不是FCA监管的就不安全了，这些都是相对的。有些人可能有其他需求，比如 USDT 出入金，更高的杠杆需求等，这些FCA监管的平台并不能提供。

判断一个交易商是否值得注册，除了监管之外，还有很多的考量因素。比如小编经常看的一个很重要的判断标准，就是平台的业务范围，如果业务范围是全球业务的，不仅仅是中国，这个一般都不会出现大的问题。如果一个平台只开发中国境内的业务，明显就要小心了。除此之外，交易商的使用人数，访问流量，口碑等，都可以成为参考的因素。

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校对：找茬