FMLS“2024 年零售交易监管”小组成员强调了防止市场操纵和金融犯罪的重要性。
他们强调了明智地拥抱人工智能的重要性，强调了人工智能对市场监管的影响。
市场诚信与金融犯罪预防
在 2023 年金融巨头伦敦峰会期间，进行了题为“收紧控制？2024 年零售交易监管”的小组讨论，由 Muinmos 创始人兼首席执行官 Remonda Kirketerp-Møller 主持，主要参与者包括 SteelEye 首席执行官 Matt Smith 、C&G Regulatory Solutions 首席执行官 Alexander Culley 和 Ec Markets 集团首席执行官 Matthew Smith。对话涵盖零售交易监管的各个方面，重点关注英国、离岸司法管辖区和全球视角。
SteelEye 的史密斯强调了防止市场操纵和金融犯罪的重要性。Culley 讨论了他的咨询公司在帮助金融公司合规方面的作用，而来自 Ec Markets 的 Smith 表达了他对梦想监管的看法。
该小组同意这一点：“我们知道贸易是全球性的，但监管是地方性的。监管机构试图通过合作来解决这一问题的单向方式，不幸的是，我们还看到许多不同司法管辖区的剪切和粘贴。”
该小组审查了英国金融行为监管局 (FCA)的自信，讨论了新的消费者责任和英国脱欧后的变化等话题。强调了 FCA 加强审查和侵入性措施，包括缩短审计通知期。
Culley 表示：“我认为脱欧后英国可能会通过自由化来吸引业务。我认为实际上我们的经验，尤其是过去几年作为顾问的经验，已经完全不同了。如果说有什么不同的话，那就是 FCA比以往任何时候都更加自信、更具侵入性。你知道，因为我实际上一直在从事合规工作，我想回到 10 年前，你可能会在访问前收到一个月的通知。现在，我们的一些客户，他们会在致电前 24 小时收到通知。”
搬迁至离岸司法管辖区：品牌、监管可信度和挑战
话题转向金融公司迁移到离岸司法管辖区以及相关挑战，包括品牌声誉和监管可信度。会议还讨论了迪拜作为金融中心的崛起。
该小组深入研究了不同司法管辖区不同监管方法所带来的挑战。探讨了利用离岸地点吸引企业、反向招揽的作用以及监管态度的潜在转变。
会议讨论了迪拜作为金融中心的发展和相关监管框架，以及在英国和欧洲运营的公司面临的挑战。
与会者就金融公司为应对监管变化而采取的策略分享了见解，强调当地许可证、消费者保护措施以及遵守不断变化的规则。
讨论最后反思了零售交易 监管的动态和复杂性，强调了在不同司法管辖区运营的公司面临的挑战和战略考虑。
在随后的谈话中，人们提出了对离岸司法管辖区的担忧，重点是圣文森特、毛里求斯和塞舌尔等地的监管环境。人们对在这些司法管辖区运营的合法性以及监管变化的可能性提出了疑问。
Ec Markets 的史密斯表示：“我并不是说离岸经纪商比境内经纪商更容易破产。[我只是想知道]显然，规模较小的经纪商将很难建立起来。”筹集足够的钱来支付人们的赔偿金。”
Ec Markets 的史密斯对一些离岸地点的监管方式表示担忧，强调企业需要在其经营所在的司法管辖区拥有真正的业务。讨论暗示监管机构的态度可能发生转变，更加关注企业证明其运营的合法性。
他补充道：“2010 年，[FSA] 塞舌尔有 2 家证券交易商，2016 年有 13 家，2022 年有 130 家，我认为 2023 年我们将达到 160 家。”
为了回应对离岸设置的担忧，Ec Markets 的史密斯表示，监管机构正在质疑在某些司法管辖区运营的企业的合法性。他提到了与 FCA 就这个问题进行的讨论，并指出监管机构对机构的运营地点和方式越来越感兴趣。
谈话还谈到了离岸司法管辖区企业面临的监管挑战，与塞浦路斯等地过去的问题相似。人们担心监管机构可能会要求企业出示其经营所在司法管辖区的真实许可证或许可，这表明监管机构可能会收紧。
人工智能的演变：金融领域的应用和挑战
讨论的后半部分，话题转向了 金融行业的人工智能（AI）和自动化。SteelEye的 Smith表达了他对该主题的迷恋，并讨论了生成式人工智能在监管合规方面的作用。他分享了有关人工智能使用的轶事，强调智能和有意义的部署的重要性。
SteelEye 的 Smith 简要介绍了人工智能及其应用的不断发展的本质，鼓励观众在智能地使用它的同时拥抱它。他讨论了生成语言模型的使用以及即时工程以获得所需答案的挑战。
他说：“我记得小时候，考试时使用计算器是禁忌；你做不到。好吧，实际上，为什么要从人类身上移除这个工具来尽快得到答案呢？如果我发现你使用了ChatGPT，好吧。如果你因为以错误的方式问了错误的问题而给了我一个[错误]答案，那么我会给你零分。”
关于人工智能的对话以史密斯（SteelEye）的建议结束，他建议观众进行自我教育，学习如何智能地使用人工智能，并将其作为积极变革的工具。他强调了人工智能在监管市场方面的作用，并鼓励负责任地使用。
小组成员还讨论了有关人工智能出错的问题，SteelEye 的史密斯分享了幽默的例子。讨论最后深入探讨了人工智能的监管重点，Culley 提到了 FCA 和英格兰银行最近发表的一份讨论文件。强调了问责原则的潜在框架以及对金融犯罪和人工智能偏见的担忧。
总之，Finance Magnates 2023 年伦敦峰会小组讨论涵盖了广泛的主题，从零售交易法规和离岸司法管辖区的挑战到金融行业人工智能不断发展的格局。小组成员提供的见解揭示了金融监管领域的复杂性和机遇。
作者：Tareq Sikder，文章来源financemagnates，版权归原作者所有，如有侵权请联系本人删除
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