外匯交易--德國聯邦金融監管局（BaFin）

之前有講到,如果要挑選券商,必須要考慮到監管牌照的問題,最近剛好有卡友問到德國監管,所以我就整理了一下資料,在這邊分享給大家~~ 在德國,隨著金融市場的不斷發展,傳統的銀行,保險,證券等金融商品的區別正在逐步消失,為了適應發展,德國於2002年把德意志聯邦銀行和保險監管,證券監管機構合併, 成立統一監管組織稱為德國聯邦金融監管(BaFin)。 德國聯邦金融監管（The Federal Financial Supervisory Authority）,簡稱BaFin,是德國的一個獨立的聯邦機構,監管德國的金融市場,總部位於波恩和法蘭克福,並受德國聯邦財政部監督,目前共有270家銀行,800家金融服務機構以及700多家保險機構受其監管。 所以與外匯相關的業務與銀行,保險,證券等金融行業全部一併到德國聯邦金融監管局進行監管,德國聯邦金融監管局(BaFin)及聯邦銀行監管局(BAKred),聯邦保險監管局(BAV),聯邦證券監管局(BAWe)為一體,代表了完全整合的監管模式。 德國Bafin牌照申請條件: 1.德國公司名稱 2.董事護照作公証 3.至少2未管理股東成員,要求具備一定的理論知識和實際經驗 4.大量股份持有人的合適性要求 5.提交商業計畫,設立內部控制系統 6.風控至少一年一次,審計及記錄至少保持6年 申請流程: 1.BaFin牌照的金融業務方案設計 2.準備與專業申請材料 3.向德國財政部遞交BaFin牌照的申請 4.申請過程中,負責回答由德國財政部提出的問題 最低資本要求: 德國Bafin會根據金融公司的業務類型,對公司的最低註冊資本作不同要求,一般在五萬歐元至73萬歐元之間 1.證券交易銀行最低資本要求為73萬歐元 2.存取款信貸機構最低資本要求為500萬歐元 3.投資顧問,投資經紀商,合約經紀商和投資組合管理人,以及多邊交易設施營運,基金證券組織等不可交易自有帳戶的公司,其最低資本要求為5萬歐元 總體來說: 1.除了特殊情況外,所有投資公司初始資本不得低於73萬歐元 2投資公司(可持有客戶資金,交易自有帳戶)初始資本不得低於12.5萬歐元 3.成員團投資公司(不可持有客戶資金和交易自有帳戶)初始資本最低為5萬歐元