稳定盈利公式揭秘，想明白这个道理少走很多弯路！

原文: XAU USD掘金计划

很多人炒外汇、做期货都想赚钱，但总在亏钱。今天就聊聊一个关键秘诀——资金管理，掌握了它，能让你少走很多冤枉路。

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资金管理说白了，就是怎么管好、用好你交易账户里的钱。最重要的是两件事：根据行情变化调整投入的资金量（仓位），还有设置好亏损的底线（止损）。很多人学了不少资金管理的知识，可一到实际操作就没用，为什么？因为那些都是书本上的理论，我接下来要说的，全是自己多年交易实打实总结出来的经验。

在交易这行，资金管理就是“生命线”。做投资就像玩一场带风险的游戏，会控制仓位和止损，才是真正的高手。只有把资金管理做好了，你的钱才有可能慢慢变多。

仓位和止损是一对“好搭档”。比如你觉得某个时机入场，发现止损可以设得小一点，那你就可以多投点钱；要是止损必须设得很大，那你就得少投点，不然亏起来受不了。而且仓位不能死搬硬套，市场行情天天变，你的仓位也要跟着变。

特别要提醒的是，期货、外汇这些交易，杠杆很高，千万别抱着赌博心态一把梭哈。重仓交易的时候，人很容易心态崩了，该止损的时候舍不得割肉，该止盈的时候又贪心想多赚，最后往往血本无归。

以我自己炒外汇为例，每次交易只用账户里2% - 5%的钱。比如1万美元的账户，根据行情和止损空间，每次交易就做0.1 - 1手。当然，这只是我的习惯，喜欢冒险重仓的人可以按自己想法来。

很多人分不清资金管理和风险控制，其实资金管理包含两部分：一部分是管仓位，也就是每次投多少钱、买哪些品种、什么时候加仓；另一部分才是风险控制。就像赌场会限制客人下注金额，一方面是怕客人输得太惨，另一方面也是为了保护自己，万一有人运气爆棚，赌场也扛不住。做投资也是这个道理，学会限制自己每次投入的资金，才能避免一夜回到解放前。

专业的交易团队，允许交易员小亏几次积累经验，但绝不允许出现一次大亏。因为在交易市场，活下来才是硬道理。只有保证自己一直有本金，碰到好机会才能继续玩下去。

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市场上的交易方法，基本分两种：抓趋势的和做震荡的。抓趋势的方法，成功率也就30% - 40%，听起来不高，但照样能赚钱，靠的就是资金管理。很多人以为交易大师是靠精准预测行情赚钱，其实他们真正的秘密武器，就是大家看不上的资金管理。

就拿索罗斯来说，他小时候经历二战，天天被纳粹追杀，这段经历反而教会他怎么在危险中生存。他父亲告诉他：“冒险可以，但别把家底全押上。”后来索罗斯在金融市场大杀四方，靠的也是这个理念——活着比什么都重要。

不管做交易还是干别的事，先保证自己不倒下，再想着怎么发展。资金管理就是你在金融市场活下去、活得好的关键。要是不重视它，想稳定赚钱根本不可能。

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说到控制风险，主要看三个指标：

1. 胜率：也就是你赚钱的次数占总交易次数的比例；
2. 盈亏比：赚一次的钱和亏一次的钱的比例；
3. 止损：每次最多能接受亏多少钱。

通过一张风险表就能看明白：盈亏比越大，爆仓的可能性就越小。这就是为什么做波段交易更容易赚钱——赚一次能抵好几次亏损。那些号称自己交易方法胜率很高的人，往往是因为交易时间短，等时间长了，胜率自然会降下来。

举个例子，假设你长期交易胜率50%，盈亏比做到3:1，理论上爆仓的概率只有0.2%。但要是你乱操作，随意加大仓位、频繁交易，打破了这个平衡，爆仓就离你不远了。

这也是为什么不建议大家频繁买卖、追涨杀跌。除了交易成本高，更重要的是这样很难维持高盈亏比。建议大家好好研究一下这个风险表，看懂了，交易思路会清晰很多。

最后分享一个我总结的赚钱公式：稳定盈利 = 小赚 小亏 偶尔大赚 绝不大亏。看起来简单，其实藏着大学问：每次交易别想着一口吃成胖子，小赚小亏很正常，抓住几次大机会，最重要的是绝对不能让自己亏到无法翻身。这个公式，是我用真金白银换来的经验，希望对大家有用。

本文转自: XAU USD掘金计划 版权归原作者所有

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