交易者还是羊毛党？外汇风控的“三张画像”判别术（上）

风控的目标很简单——把Black钱挡在外，把“薅平台”的套路筛出来，把真正做交易的人留下来。今天汇曝用大白话把平台常用的识人三件套讲清楚：行为画像、资金画像、关系画像。

行为画像

平台会看你的持仓时长、下单节奏、滑点分布、交易时间点这些细颗粒度数据。

• 超短线刷点/延迟套利：下单只在重大数据前后几秒，持仓多在10秒内了结，且成交后5秒价格大多朝你方向走（行业叫“5秒标记为负”），这类被定义为“有毒流量”。

EA批量刷单：下单时间高度规律、固定手数、固定止损止盈、订单备注/魔术号有特征。

• 跨商对冲：A平台做多、B平台同时做空，永远赢一个平台；风控会通过价格命中率+时间同步识别这类“搬砖”。
• IB返佣刷量：日内大量开平同向小单，盈利不稳定但成交量异常大且集中在返佣结算周期，这类被判“刷量”。

资金画像

• 充值/提现节奏：薅羊毛常见“领完赠金→猛刷交易量→迅速提现”，资金周转快、净入金≈0。
• 路径与一致性：正规账户入金人=开户人、卡号长期稳定；交易工作室常用多张卡轮换、第三方代付。
• 金额逻辑：正常交易者的净入金、保证金占用、风险度是匹配的；常见小额高频入金+高频秒出，像在测管道。
• 异常解释力：资深交易者能提供资金来源、策略逻辑、风险管理说明；一问三不知，只会说“系统问题”。

 关系画像

• 设备/IP指纹：同一设备登录多账户、同一IP批量开户、VPN频繁切换。

• 社交/代理链：一串账户同源开户、同策略、同时间点集体异动，且与某个IB强关联——风控会把整条链路放进重点观察。

平台怎么区分三种人？

1. 正常交易者：下单节奏自然，既有赢也有亏，不会总在新闻几秒钟里神出手。入金渠道干净稳定，净入金和交易规模匹配。设备/IP稳定，没批量马甲。

• 平台对策：常规B仓或混合，风控打分低，出入金顺畅。

2. 高水平交易者：策略成体系，有明确风控（仓位、止损），在不同波动环境下有节奏变化；滑点长期均衡（正负都有）。净值波动与回撤合理，不追求赠金等奇葩活动。账号清爽，沟通顺畅，能解释策略逻辑。

• 平台对策：A仓/直通ECN较多，可能配“原始点差+佣金”，给更好流动性，但会避开平台自担风险的对赌池。

3. 薅羊毛/有毒流量：极端短持、极端择时、只咬价格错位点；靠延迟、返佣、赠金设计套利。净入金低、提现快、资金路径混乱。马甲/工作室特征明显。

• 平台对策：限价、限频、调成A仓、甚至关停账户；必要时提交可疑报告。

平台到底用哪些硬指标下判定？

比如5/30/300 秒事后价格、滑点对称性、最优价命中率、返佣周期订单密度、设备地理异动、以及——如果你是正经交易者却被误伤，怎么自证清白、把账号迁到更友好的直通型通道？

这些实操细节，下篇《被风控盯上怎么办？平台判定的“硬指标”与自救指南》一次说透。