Các vụ lừa đảo không thể hoạt động trên quy mô lớn nếu không có “người bình thường”

Khi tôi đọc bản cập nhật mới nhất từ Cảnh sát Singapore – 250 người đang bị điều tra vì liên quan đến lừa đảo hoặc làm “money mule” – tôi nghĩ có một điểm chưa được nhấn mạnh đủ:

👉 Các vụ lừa đảo không thể hoạt động trên quy mô lớn nếu không có “người bình thường” cho mượn tài khoản ngân hàng và số điện thoại của mình.

Dưới góc độ chuyên môn và pháp lý, đây là vấn đề rất nghiêm trọng. Nếu bạn cho phép ai đó dùng tài khoản của mình “chỉ để nhận rồi chuyển tiền giúp” hoặc “hỗ trợ xử lý thanh toán” để lấy một khoản hoa hồng nhỏ, đó không phải là một việc giúp đỡ vô hại – mà bạn có thể đang dính líu đến hành vi lừa đảo, rửa tiền và cung cấp dịch vụ thanh toán trái phép.

Lời khuyên của tôi rất rõ ràng:

• Không bao giờ cho mượn tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc SIM điện thoại của bạn, kể cả với “bạn của bạn bè”.

• Bất kỳ “công việc part-time/online” nào yêu cầu bạn nhận tiền rồi chuyển tiếp đều là một tín hiệu cảnh báo.

• Nếu bạn cảm thấy mình đang bị lôi kéo làm “money mule”, hãy dừng ngay lập tức và liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng.

Bảo vệ bản thân không chỉ là tránh bị mất tiền – mà còn là đảm bảo bạn không bị đứng về phía sai trong một cuộc điều tra hình sự.