核心原则：先保本，再图利

所有的策略都围绕一个核心：将本金安全置于首位，收益是第二位的。

方法一：资产配置与分散投资（基石策略）

这是最简单、最有效的基础方法。

不要把所有鸡蛋放在一个篮子里：

跨行业分散：投资不同行业的股票（如金融、消费、医药、科技），避免单一行业衰退带来巨大损失。

跨市值分散：配置大盘蓝筹股、中型成长股和小型股。大盘蓝筹股通常是保本的基石。

跨市场分散（可选）：如果条件允许，可以配置不同国家市场的股票。

构建“核心-卫星”组合：

核心仓位（占大部分，如70%-80%）：投资于经营稳定、业绩优良、分红慷慨的蓝筹股或指数基金（如沪深300ETF）。这部分的目标是稳健增值和获取股息，是“保本”的压舱石。

卫星仓位（占小部分，如20%-30%）：用于投资成长性更高、但风险也更大的股票或行业。这部分的目标是博取更高收益。

方法二：重点投资高股息蓝筹股（“存股”策略）

这是一种被广泛使用的“类保本”策略，尤其适合稳健型投资者。

选股标准：

长期稳定的分红记录：公司有持续5年、10年以上分红的传统。

高股息率：股息率（每股分红/股价）应高于一年期定期存款利率，甚至高于国债利率。

健康的财务状况：低负债、充足的现金流，能保证未来持续分红。

所处行业成熟：通常是公用事业、银行、消费、能源等需求稳定的行业，不易受经济周期影响。

如何实现“保本”效果：

即使股价短期下跌，你每年仍然能获得稳定的现金分红。长期来看，分红收益可以弥补甚至超过本金的账面浮亏。

通过持续收取股息，你的持股成本会不断被摊低。例如，通过多年分红，你的成本可能降至为零，那么之后持有的股票就全是“利润”，实现了事实上的“保本”。

方法三：运用技术分析严格设置止损

这是一种更为主动的风险控制方法。

核心操作：

在买入任何一只股票时，立即设定一个明确的止损位（例如，买入价下方8%或10%）。

一旦股价触及止损位，坚决卖出，不接受大的亏损。

让利润奔跑，但将损失控制在最小。

如何实现“保本”效果：

通过“截断亏损”，确保了任何单笔投资的本金损失都是有限且可控的。

十笔投资中，即使只有三、四笔盈利，但只要盈利的幅度远大于亏损的幅度，整体账户依然是盈利的，本金得到了保护。

方法四：定投策略

定期定额投资可以淡化择时风险，是普通人保本增值的利器。

操作方式：每月或每季度固定一天，投入固定金额买入事先选好的股票或指数基金。

如何实现“保本”效果：

市场下跌时：用同样的钱可以买到更多份额，摊低了平均成本。

市场上涨时：之前买入的份额开始盈利。

长期坚持下来，会形成一个“微笑曲线”，最终在市场回归均值时获利退出。它不能保证每次投资都盈利，但能极大降低在高点一次性买入后暴跌的风险。

方法五：低风险套利策略（进阶）

这类策略对专业知识和时机把握要求较高。

可转债套利：投资于价格接近或低于100元面值的可转债。可转债具有“债性”，下有保底（到期还本付息）；同时又有“股性”，上不封顶（可以转换成股票）。在面值附近买入优质可转债，是一种极佳的保本博弈方式。

现金选择权/要约收购套利：在上市公司合并重组时，有时会给予异议股东一个固定的现金出售价格。如果市价低于该现金价格，买入后等待行权，可以获取无风险收益。

总结与建议

对于绝大多数普通投资者，最可行的“保本型股票做法”是：

以“核心-卫星”策略为框架，以高股息蓝筹股和宽基指数基金为核心资产，辅以严格的止损纪律和长期定投的执行力。

最后的重要提醒：

心态管理：追求保本意味着需要放弃一夜暴富的幻想，接受慢慢变富的现实。

长期视角：所有这些策略都需要时间来发挥威力，短期市场波动无法避免。

持续学习：市场在变，没有一劳永逸的方法。需要持续学习公司分析和宏观经济知识。

希望这些策略能为您提供清晰的思路。投资有风险，入市需谨慎。