外汇套息交易，是这样赚钱的！

​在外汇市场套息越来越受欢迎，包括我们自己也在搭配套息策略。原因是，此种策略的名义风险为零。

套息，说白了就是赚利息（散户也能做，下文介绍）。

外汇里面的套息，是根据各国央行不同的利率，来赚取其中的利息差。跟存款一样。持有的时间越长，获得的隔夜利息也就越高。

好比2019年初100元存银行，年底拿出103元，无风险，稳赚3%！

但是，但是，但是.......你年初这100元可以买10斤猪肉，年底连本带利只能买3斤了......（硬亏损高达70%）

是银行害了你吗？没有啊，银行说，我连本带利都还给你了，猪肉涨价跟我真的没有半毛钱关系啊，冤枉啊.......

猪肉贩子害了你吗？也没有啊，明明是猪飙了，这事得赖猪....

莫名其妙的钱就少了，这就是套息的风险点，虽然名义收益率一定为正，是最稳健、最好的盈利策略。但是实际上，你根本避不开货币的波动，这也是在外汇市场上做套息的一个难点。如何赚取隔夜利息的同时，又能够避开猪（货币）波动，这是我们今天探讨的主题！

理论上，套息并不难，不管是不是散户，只要选择隔夜利息高的货币并进行对应的方向操作，就完事儿了。

比如瑞士央行的利率是 -0.75%（没错，是负数），美国利率是2.75%。那么你去瑞士借钱，再存入美国账户。稳赚 +3.5% 息差。你再加上外汇的100倍起步的杠杆，收益率 350% 起步！

 

哎，不能这么算账啦，万一猪又涨了怎么办（国际上参考的标准是：黄金）？所以你不能只看名义收益率，必须关注实际收益率。

否则，日积月累套息的钱，还不够喂猪，得不偿失。

所以，我们的最终结论很简单，套息策略可以作为一种补充，但是不能作为主要的策略和交易手段，除非你是超级资本家，只要绝对收益，拥有规模优势。

======================

作为补充策略的话，你需要掌握两个信息：

第一，找出高息货币；

第二，套息应该配合什么样的策略使用

一、选择高息货币

汇飞--货币天网系统，监控数据显示（不同平台差别加大，天网系统可以自动计算）：

做多利息排行：

NZDCHF纽元兑瑞郎

AUDCHF澳元兑瑞郎

NZDJPY纽元兑日元

AUDJPY澳元兑日元

USDCHF美元兑瑞郎

GBPCHF英镑兑瑞郎

USDJPY美元兑日元

CADCHF加元对瑞郎

USDCAD美元兑加元

NZDCAD纽元兑加元

AUDCAD澳元兑加元

做空利息排行：

EURNZD欧元兑纽元

GBPNZD英镑兑纽元

GBPAUD英镑兑澳元

EURAUD欧元兑澳元

EURUSD欧元兑美元

GBPUSD英镑兑美元

CHFJPY瑞郎兑日元

EURCAD欧元兑加元

EURGBP欧元兑英镑

NZDUSD纽元兑美元

第二，套息应该配合什么样的策略。

持仓时间越长，利息收入越高。所以策略一定是长期的、扛单的策略。

而长线扛单策略当中，属马丁和网格最具有代表性，但是马丁和网格策略又被绝大多数交易员唾弃，唾弃马丁和网格最终免不了长期套牢甚至爆仓的结局。

而事实上，嫌弃马丁、网格的交易员，通常是赚不到钱的人，因为他们自己用不好，就觉得策略不好，却没想过是自己太过贪婪，倍率、加仓次数、间距等参数，因调整不当，超出了资金的承受能力。

如果你是1万美金，0.01起步，2倍加仓，间距2000点，限制最大加3次，最后全局3-5%风控止损，不管你怎么弄，一般都没什么问题，在这个基础上，我们再把套息的策略补充进来，是不是效果会很好呢？

还不行，这里还涉及到两个问题：

a. 上述高息货币做哪个？

b. 马丁网格的开仓条件是什么？

a. 高息货币做哪个？

建议选择5-10只品种同时操作，这样既可以扩大盈利，有可以起到风险对冲的作用，比如，做空纽元兑美元，同时做多纽元兑瑞郎，两面赚利息，纽元一多一空实现了风险对冲。

b. 马丁网格的开仓条件

首先，一定是选方向，比如纽元对美元，一定选只做空，而纽元兑瑞郎一定选只做多。这样才能起到对冲的效果。

其次，设置开仓条件，可以通过K线长度、波动偏差等统计数据来进行管理。

懵了吗？？？正常的，这个玩法必须用机器人来做交易，自动化下单才能实现，想靠手工交易的人，跟本文应该自动绝缘。谢谢收看！