监管机构介绍第28期：库克群岛金融监察委员会（FSC）

成功的交易应该从选择靠谱的平台商开始，而一个靠谱的平台商肯定是要求受到严格监管的。在金融监管下的平台，对金融企业经营的若干重大事项，违反法律的处罚等，都有明确的规范，但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。就是说外汇交易平台被发现了不正规的行为，监管局就会实施处罚行为，轻则罚款，重则可能撤销牌照和终生不得进行外汇交易。受到外汇监管的经纪商在治理水平、财务状况、基础设施的等方面都有一定的要求，其在操作时也会更加规范，更容易取得客户的信任。

本回经纪商介绍就为大家带来位于南太平洋上库克群岛金融监察委员会（FSC）

FSC简介

机构历史：

库克群岛金融监察委员会FSC(Financial Supervisory Commission)成立于2003年7月1日，取代前离岸金融服务委员会（Financial Services Commission）。2012年7月1日，库克群岛金融情报组(FIU)与FSC合并。

监管职能：

库克群岛FSC是一个独立机构，负责监管库克群岛受监管的金融实体和金融服务; 它包括董事会、专员、金融情报组负责人及其职员、监察人员和国际公司及国际信托公司注册处处长; 它是所有金融机构(包括银行、保险公司(包括专属公司)、兑换及汇款业务及信托公司)的发牌机关; 它负责管理国际及外国公司、有限责任公司、国际信托基金、国际伙伴关系及基金会的注册事宜。 FIU的职能是协助库克群岛预防、侦查、调查和起诉洗钱、金融恐怖主义和其他严重罪行。

监管目标/范围：

库克群岛FSC致力成为卓越、诚信及支持库克群岛金融服务中心发展的金融规管机构。

牌照类型

• 牌照类型：可以提供外汇服务的牌照是货币兑换牌照；
• 业务范围：货币兑换、杠杆式外汇等。

监管细则

• 监管框架：《2009年库克群岛货币兑换持牌商和汇款业务法》
• 记录要求： 每位持牌商必须保留完整的英文版的所有与合同相关的书籍、账户、记录和注册信息，保留时间从交易开始起的6 年内，违反此要求的持牌商将被处以5,000纽元（含5,000纽元）以下的罚款。

结尾

在国内，外汇处于监管的空白区，并没有对应的监管牌照。因此，市场上的经纪商牌照都来自于其他的国家，查监管机构，我们要懂英语，会法律，甚至还要给他们写电子邮件，等待回信。实在是太难了。而这些国家的监管机构当中，有的监管严格，条件苛刻，也有的办理迅速、成本低，还有的国家牌照虽然含金量高，却很受限制。

以上实现起来虽然存在难度，监管机构多的也会让你记不住。但或许你只需要记住全球三大外汇监管牌照：英国FCA、美国NFA和澳大利亚ASIC。