最近又听说有人炒外汇炒得好好的，突然银行卡冻结了，网银一查，提示“请去柜台处理”。这事儿，其实在外汇圈也不算稀奇，今天咱就好好唠一唠：为啥炒个汇，银行卡会出问题？ 根源就是“出金”惹的祸 你炒汇赚了点钱，经纪商把钱打你卡上，但这笔钱本身不“干净”。不是说你有问题，是给你打钱的那张卡出了事，被某法部门盯上了，顺带把你的卡也给冻了。 你可能不知道的出入金内幕 现在外汇平台常用的出入金方式，是通过“油”这种数字货币来操作。但你看到的转账信息，是“王x二招行”这样的个人账户，看着就像你在给某个人转钱，其实背后是个“支付通道”。 这些“通道”用的银行卡，有可能是成百上千个，怎么来的？有人拿自己身份证帮别

周一下午接到一个外省电话，自称是JCSS，先再三说明自己不是诈骗电话，然后说我2023年7月有一笔银行转账，收款人目前涉嫌诈骗，我解释这笔钱应该是我在EXNESS官网平台入金，钱转到我交易账户的，听了半天警官的意思要找我当面核实这笔转账，见面地点由我定。我思忖这与诈骗电话的套路有点不同，见就见吧，我约在周三我家附近的警务室见面。 周三见面过程很简单，一早我到警务室，把这事告诉社区警官，外省警官到来后说明原由，社区警官核实对方的身份后找了个房间让我们谈。外省警官带来事先打印好的笔录，我提供了EX入金到账的记录。 交谈的过程中，我趁机询问了平台出入金导致冻卡，警方是如何处理。这次事情，收款人涉嫌诈

一直以来很多人私信我出入金相关问题，近期我都没怎么回复，实在是社区管理过于严格。 这几年在社区尽力分享相关经验，无奈禁言多次，这篇文章也是相关内容的最后一次分享。 FollowMe社区作为一个国际化的跟单交流社区，希望未来能够更加开放、包容，越来越好。 当你开始担忧出入金问题，想必已经稳定盈利了，那么这篇文章能够解决你的所有问题。 即使你还没有实现稳定盈利也没有关系，看看我的广告😃，十个信号够不够？传送门 一、外汇经纪商出入金基础知识（常用币种） 冻卡分多种情况，黑钱、嫌疑资金、银行风控。 嫌疑资金冻卡，不用管，几天就解封，多数人自己吓自己，解封后钱

有朋友反馈：收到 OKX 邮件说交易所账户触发风控，有3笔交易需要解释提交资料；然后按照OKX风控专员的要求，提交了每一笔交易的真实转账记录；然后就进入了漫长的等待过程。大概的意思是说用户违反了用户条例，需要内部审查我的账户，直到2025年1月1日。 在等待与沟通的过程中，我再次收到邮件通知，这次告知我要等到2025年04月17日账户才可能被解冻： 尊敬的欧易用户您好，诚如与您电话沟通，您的资产一直在您账户中，若不进行其他交易，数字资产数量不会改变，为了保障平台所有用户的资金安全，还请您耐心等待观察期截止至2025-04-17，您的账户在观察期期间存在以下限制:限制您账户的内部转账、提币、C2

最近浏览群，跟一些交易的朋友交流谈到冻卡比较严重，大家聊了这个问题。在这里归纳总结一些常规的方法。 做交易久的朋友大家都知道，冻卡是这几年才开始严重的，最早咱们出入金的时候，正规的外汇平台都是提供平台的公户，咱们出入金还是很方便的。记得应该是18年上面有了规定不允许夸境业务之后，大陆客户再出入金就只能是给平台方找的第三方支付的承包商转zhang了，这些承包商一般是在平台压一些资金，然后就开始做业务，我们入金一般是给承包商提供的国内个人账户转，出金一般是国内个户或者公司给我们转，这个时候就开始有了少量的冻卡案例的出现，只是量很少。 经验丰富或者说阅历丰富，玩过棋牌、彩票、足球、数字bi的人应该知

一、冻卡 就先说说冻卡，冻卡一般分为银行冻卡和司法冻卡。具体冻结原因可以向银行咨询。 （一）银行冻卡 1.原因 银行冻结好说，主要是银行的大数据检测自动风控限制。一般来说是因为非工作时间高频交易，交易习惯改变，快进快出，集中转入分散转出，分散转入集中转出，与不同账户连续多笔大额转账，夜间交易频繁，账户不留余额等情况引起的关注。 2.冻结形式 比如说限制非柜面，限制交易额度，降级银行卡等。 账户状态有正常，异常，只收不付，不收不付，单向冻结，双向冻结等。 代码尾数一般为，2588，9920。 3.解冻 银行风控是没有时间限制，必须主动去银行网点配合解封。大概流程就是核实个人身份，解释账户用途，申

以我做平台6年经验来说 冻卡是必然的 但不是肯定 有几个点会特别容易触发 1.转帐记录频繁 银行自动风控 一般3～5天内解除 2.金额大量 这个也会造成银行系统判定而进行冻卡 解决方式就是去银行说明一趟 理由的话很简单 说是海外购买基金或是产业相关的订金（例如你做生意的 这就很好解释） 3.转帐帐户来源不明 这个通常就需要与平台索取证明 有些平台不处理这事 你的卡就无限期封锁 以我自身平台来说 选定的通道商都必须完整保存每笔记录 以便发生像上述情形 那如果你出现了冻卡情形会 请渠道商去邻近公安局附上证明资料 代表你的帐户

自国庆前一天到上周四五的样子，我的银行卡一直处于冻结状态，包括信用卡。 起因是我通过欧易入金，找商家时是随意找的，过了一两天户籍所在地派出所和工作所在地反诈中心就同时打电话来了，说我有资金进入zp账户了，让我去报案。 经过跟工作地这边的反诈工作人员电话沟通半小时，了解到我入金的那个账户并非他本人控制，而是洗钱的账户，钱打进去一分钟就会马上转到别的账户，两地公安机关为防止我再打款，都给我冻结了。 在反诈中心说你不去报案我们就冻结你账户一个月的“吓唬”下，国庆那天我去报案了，结果呆了三个多小时才出来，派出所工作人员会拷手机上欧易还有我微信上和卖家交流的信息。 在等待拷信息的

现在很多外汇平台银联出入金都是走的第三方通道。 这种第三方通道很多涉及到灰产，尤其是现在对币圈管制的非常严，外汇平台的通道跟币圈的OTC通道重合。 加上过年的时候，出入金非常频繁，部分通道账户不够用，造成了转账频繁的问题。部分账户被标记，一但转账，关联账户也被标记。如果冻结，就不是冻结一两个账户了。 所以尽量不要银联出入金，保护自己的账户安全跟信用安全！ 解决方案有这几种： 1.USDT出金，但是还是有风险的。 2.电汇出金，通过海外账户做媒介，但是部分小平太不支持（理由你懂得）。 3.参考以上两种吧。 涉及海外账户，也也分很多种。 1.电子账户，wise等 2.海外正规的银行，很多人办理香港

先说达尔文吧，首先说下注册吧！当年注册的啥都没有要！达尔文很多人也都听过，目前CN开不到FCA了，也就不能使用达尔文的投资功能，不过还是可以做信号，感觉影响不大！ 入金电汇7600刀，实际到账7285刀？（可以看我20号帐号）英国的中间行收费太高了！港卡不知道怎么样，新加坡OCBC入的，问过客服大概意思就是说，用英国有银行业务的银行没有中间费（应该是翻译软件回我的听起来笔尖别扭），推荐渣打。 出金用visa提款百分之1手续费！电汇正常手续费单笔19刀记不太清了？点差一般，评分超过一定可以打折，隔夜费必收，沾不上便宜，我们社区有几个大佬都被达尔文配资了，他那个评分非常漫长！ 杠杆有点低，7200